財務策劃顧問

職責： * 客戶財務分析與評估：收集客戶的收入、支出、資產、負債等財務數據，評估其風險承受能力與理財需求。 * 制定綜合理財方案：針對客戶目標（如置業、退休、子女教育基金等），量身定制涵蓋投資、保險、稅務及遺產規劃的方案。 * 資產配置與投資管理：協助客戶配搭適當的投資組合（如基金、股票、債券等），並定期檢視及按市場變化調整策略。 * 風險管理與保險規劃：評估客戶個人或家庭的風險缺口，提供人壽、醫療、危疾及財產保障等建議。 * 定期檢討與客戶關係維護：定期與客戶回顧理財進度，因應客戶人生階段變更（如結婚、生子、退休）調整方案。 * 合規與市場動向跟進：嚴格遵守金融監管法規，並持續掌握最新市場趨勢、稅務政策與金融產品資訊。